НБУ рекомендує визначити граничний розмір терміну "незначна сума" на рівні 50 тис. грн

Національний банк України рекомендує визначити граничний розмір терміну "незначна сума" на рівні 50 тис. грн. Про це йдеться в офіційному листі НБУ.
Відповідна рекомендація дана Нацбанком з метою недопущення неоднозначного тлумачення терміну "незначні суми", оскільки кожна банківська установа, беручи до уваги характер здійснюваних нею операцій, їх структуру та обсяги, самостійно визначає граничний рівень незначних сум. На думку НБУ, ця сума не має перевищувати 50 тис. грн – максимально дозволену суму для здійснення операцій з готівкою без проведення ідентифікації клієнта (ч.3 ст. 64 закону про банки).
Національний банк зазначає, що під час розроблення Положення про здійснення банками фінансового моніторингу урахував окремі елементи оцінки ризику, надавши банкам змогу самостійно ухвалювати рішення про доцільність ведення анкет стосовно категорії клієнтів, які проводять операції на незначні суми та операції з низьким ризиком їх використання з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Однак, як свідчать результати перевірок, окремі банки під час проведення операцій на досить значні суми (у тому числі валютно-обмінні операції), незважаючи на вимоги п.3.1 Положення №189, не ведуть анкети клієнта.
Ураховуючи те, що перелік послуг, які банки надають клієнтам, установлюється кожним банком індивідуально, згідно з п.2.3 Положення №189 банкам надається змога самостійно визначати додаткові ознаки фінансових операцій, які становлять підвищений ризик, відповідно до специфіки та напрямів їх діяльності. "На жаль, окремі банки формально підходять до визначення таких ознак, що не завжди дає змогу своєчасно виявити нетипові операції та призводить до підвищення юридичного ризику і ризику репутації", - констатує НБУ.

Источник: Хрещатик - Київська мунiципальна газета | Прочитать на источнике