Схемы "Дельта Банка"

Информация о том, что Национальная полиция ведет следствие в отношении бывшего первого заместителя председателя совета директоров "Дельта Банка" Виталия Масюры, всколыхнула вкладчиков проблемных банков. Ведь, по сути, это пока чуть ли не единственное дело против высшего менеджера банка-банкрота, доведенное следователями до выдвинутого подозрения.
Более того, может оказаться, что это хищение стало одним из ключевых в судьбе "Дельта Банка", склонив чашу весов в сторону его банкротства. Ведь на момент проведения операции по списанию с корсчета "Дельты" 50,82 млн долл. эта сумма в гривневом эквиваленте до копейки соответствовала вливанию в капитал банка, о планах провести которое в конце 2014 г. заявляли его акционеры — Николай Лагун и американская компания Cargill, пишет ZN.UA.

К тому же источники утверждают, что это и были те самые средства, которые должны были предотвратить банкротство банка (или отсрочить его), согласно согласованному с НБУ плану по его докапитализации. Ведь утверждать, что столь крупная сумма будет использована без ведома других топ-менеджеров и самого Лагуна, было бы как минимум наивно.
Исходя из этого, можно предположить, что на самом деле никаких новых капитальных вливаний в "Дельту" акционеры делать не собирались. А планировали прокрутить имеющиеся у них на корсчете в австрийском банке деньги и через цепочку офшорных компаний перевести их на Cargill, откуда и "докапитализировать" банк. Однако, если верить выдвинутому подозрению, один из менеджеров, отвечавший за проведение этой операции, адекватно оценивая будущее "Дельты", мог решить, что деньги ему будут нужнее.
Так, следствие считает установленным тот факт, что в конце 2014 г. В.Масюра без соответствующего решения кредитного комитета "Дельта Банка" подписал договор залога, по которому банк предоставил гарантийный депозит в размере свыше 50,63 млн долл. по обязательствам офшорной компании Jamico Finance Ltd (Британские Виргинские Острова) перед Bank Winter&Co AG (Австрия). И предоставил Bank Winter&Co AG право самостоятельно списывать средства с корсчета "Дельта Банка", что и было сделано в интересах неустановленных лиц.
Bank Winter&Co AG — название этого банка мало что скажет рядовому обывателю. Однако в банкирских кругах это известный бренд: через него наряду с еще несколькими подобными австрийскими банками проводятся операции под названием back-to-back, позволяющие владельцам "надувать" капитал своих банков.
Происходит данная операция очень просто. После открытия корсчета в зарубежном банке на нем размещаются валютные средства в качестве гарантии по выполнению обязательств своего клиента — чаще всего, офшорной компании с украинскими собственниками. Затем под эту гарантию офшорка берет кредит в зарубежном банке и по цепочке отправляет его дальше — до конечного пользователя денег.
Такая операция, конечно, может быть проведена для вывода средств за рубеж, но чаще всего она использовалась для "надувательства" капитала — средства просто перевкладывались обратно в банк под видом "свежего капитала". И данной, формально законной, схемой пользовались не только в "Дельте".
Оцените масштаб сами. В марте 2013 г. правление Нацбанка оценивало размеры авуаров (остатков средств) украинских банков на зарубежных счетах в 8,6 млрд долл., из которых для схем back-to-back могли использоваться почти 80%, или 7 млрд. Для сравнения, совокупный капитал банков в тот же период составлял в эквиваленте около 20 млрд долл.
Сама схема требовала высокого уровня доверительных отношений не только с НБУ, но и в самом банке — украсть деньги "на прогоне" могли в любой момент.
Что, возможно, и произошло в "Дельта Банке". Но что самое интересное, история с хищением со счетов "Дельты" 50 млн долл. приоткрывает завесу тайны над еще одной схемой — выводом с баланса банка прав требований по кредитам на сумму около 110 млн евро. Как пишут СМИ, известную историю с выводом из "Дельта Банка" прав требования по кредиту компании "Яблочный дар" на вышеназванную сумму курировали два сотрудника московского офиса Cargill Financial Services International — Иван Киселев и Роман Гусейнов. Ивана Киселева знают как кума Виталия Масюры, который благодаря этой связи пользовался высоким уровнем доверия как в "Дельте", так и у менеджеров Cargill. И потому якобы вел все операции американской компании в банке, в том числе и операции с корсчетом "Дельта участки и разрешительная документация в проекте были оформлены на Евгения Сергейчука и Павла Бородина. Бородин впоследствии официально оформил свои отношения с Юлией Масюрой (родной сестрой Виталия, которая была также финансовым контролером ИЗП), а Сергиенко оказался его доверенным лицом — на него, по информации источников в банке, был оформлен один из депозитов семьи Масюры.
Сам Виталий Масюра называет выдвинутые ему подозрения ложными и "носящими заказной характер".
"Я всегда подписывал документы только при наличии всех согласований. Если потом документы "пропали" из банка, нужно спрашивать у тех, кто сопровождал сделку и хранил документы. Сделку инициировал и согласовывал Николай Лагун и сопровождало его окружение из Clever Management. У меня были основания предполагать, что это какая-то сделка с заинтересованностью акционера. Отсюда — додумывайте заказчика обвинений", — заявил Масюра.
При этом говорить об истинных мотивах открытия корсчета "Дельты" в Bank Winter&Co AG он почему-то не хочет — утверждает, что деньги там находились "для проведения расчетов и размещения средств на межбанковском рынке, они давали хорошие проценты при низком риске".
Свои близкие связи с Cargill бывший первый зампредседателя совета директоров "Дельта Банка" не опровергает. "Мотив этих обвинений — личная месть за мое сотрудничество с этой компанией в 2014-м и 2015 г. Кстати, обратите внимание, как совпало по времени мое обвинение и шумиха в СМИ по так называемому выводу активов Cargill из "Дельты", — говорит он. В начале 2015-го произошел взаимозачет кредитных требований "Дельты" перед компанией по производству соков "Яблочный дар" (ТМ "Галичина") и депозита Сargill в банке, в результате которого "Дельта Банк" лишился залогов на сумму около 110 млн евро, которые, помимо всего прочего, выступали обеспечением по размещенному в банке депозиту Государственного ипотечного учреждения на почти 2,5 млрд грн. Эта сумма на момент выведения равнялась примерному объему вложений Cargill в "Дельту".
Кроме того, в зачет вошли и личные сбережения менеджера американской компании Ивана Киселева, а также доверенного лица Масюры Евгения Сергейчука на сумму около 80 млн грн. И бывшие работники банка утверждают, что эти операции не могли пройти без активной работы ряда подчиненных Масюры.
Сама операция — это 17 аккредитивов, якобы подписанных В.Масюрой, на основании которых "Дельта Банк" якобы передал своему акционеру — компании Сargill Financial Services International Inc. — права требования по кредитам перед компаниями "Яблочный дар", "Ильичевский зерновой порт", "Стройбуд Ильичевск" и "Танк Транс". Сейчас ликвидатор "Дельта Банка" В.Кадыров пытается оспорить выдачу этих аккредитивов в судах.
Некоторые собеседники высказали предположение, что Масюра мог сорвать две ключевые сделки, которые могли удержать банк на плаву. "Нашим (НБУ. — Ред.) условием было внесение в банк ликвидности, для чего акционеры решили провести две сделки: рефинансировать обязательства "Яблочного дара" в Ощадбанке и продать долг Ильичевского зернового порта компании Kernel", — говорит источник в НБУ.
"Что касается ИЗП, то он просто отказал Kernel в интересах Cargill, а по Ощадбанку прервал переговоры (компания отправила в Ощадбанк письмо с уведомлением, что не заинтересована в рефинансировании кредита) и провел вышеупомянутый зачет с тем же Cargill. Все это делалось для получения комиссионного вознаграждения и могло поспособствовать банкротству банка", — говорит бывший высокопоставленный сотрудник "Дельты", пожелавший не называть себя.
Малореалистично, что эти операции можно было осуществить без содействия других менеджеров "Дельта Банка". Следствие вроде бы проверяет и эту версию.
Масюра утверждает, что не убегал от следствия в Великобританию, просто так совпало. "Я улетел в Лондон на переговоры с лондонским офисом Cargill, которые состоялись 22 января с.г. Затем планировал пройти оперативное лечение за границей, — написал Масюра. — Когда По его словам, следствие ведет себя очень агрессивно, ни разу даже не пригласив его для дачи пояснений, а придя уже с обвинениями. "В обвинениях фигурируют и другие офшорные компании, но никому не интересно выяснить, кто их контролировал, — ни Фонду, ни следствию (упоминания о других компаниях в подозрении, подписанном следователем, не обнаружены. — Ред.)", — говорит Масюра.
Он предполагает, что атака на него и компанию Cargill будет продолжена. "Думаю, в ближайшее время нужно ждать рейдерского захвата "активов, выведенных Cargill", расположенных в Одесской области (речь идет об Ильичевском зерновом терминале. — Ред.). Очень надеюсь, что Михаил Саакашвили не допустит того же, что случилось с "Житомирскими ласощами". Предполагаю, что исполнители захвата могут быть те же самые (в захвате предприятия действующий менеджмент "Житомирських ласощів" обвиняет нардепа С.Пашинского и его партнера С.Тищенко, который близок к министру МВД А.Авакову. — Ред..)", — говорит В.Масюра.
http://finance.obozrevatel.com/business-and-finance/19362-shemyi-delta-banka.htm

Источник: Forenet Киевский регион | Прочитать на источнике