Бар’єр для нечесних грошей

26 березня в актовому залі головного управління Державного казначейства відбувся навчальний семінар на тему «Здійснення внутрішнього фінансового моніторингу з використанням критеріїв ризику» для працівників банків.
Начальник Регіонального відділу Держфінмоніторингу у Івано-Франківській області В.Вознюк у стислому вигляді розповів про діяльність Держфінмоніторингу в сфері боротьби з легалізацією доходів. Зокрема, згадав, що вже у 2009 році фінрозвідка передала правоохоронцям 43 узагальнених та 32 додаткових матеріали на загальну суму 6,4 млрд. грн.
В системі протидії легалізації незаконно надбаних коштів України велике навантаження та відповідальність лягає на працівників банківської та небанківської сфери, які безпосередньо контактують з клієнтом. Саме вони проводять найперший відбір, згідно певних, визначених законом, критеріїв, фінансових операцій для надання повідомлень до Державного комітету фінансового моніторингу. Тому Регіональним відділом Держфінмоніторингу у Івано-Франківській області докладається багато зусиль з організації навчальних заходів для працівників підприємств фінансового сектору.
В.Возняк наголосив, що у 2009-му, як і торік, основними схемами відмивання доходів залишаються незаконне виведення коштів за кордон, конвертація безготівкових коштів, псевдоекспорт, операції нерезидентів з «сміттєвими» цінними паперами та пов'язані з купівлею-продажем землі. Нині надто популярним залишається бізнес з незаконною конвертацією безготівкових коштів. Як правило, цим займаються особи, пов'язані з кредитно-фінансовими установами, які створюють фіктивні фірми, реєструючи їх на втрачені документи або на підставних осіб. Щоправда, тут махінаторів видають характерні ознаки. Зокрема: зарахування коштів на рахунки фізосіб і зняття їх того ж дня, збіг реквізитів учасників опе­рації, регулярне одержання значних обсягів готівки фізособами зі своїх ра­хунків в одному внутрішньому підрозділі кредитної установи тощо. Тепер, коли робота банків дещо паралізована, виявити такі схеми набагато простіше.
Працівники відділу розповіли про зміни до закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", прийняті в минулому році Верховною Радою у першому читанні, та про використання критеріїв ризику при відборі фінансових операцій.
Сучасні стандарти виявлення підозрілих операцій рекомендовані міжнародними інституціями, зокрема, Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), Базельським комітетом банківського нагляду та Директивою 2005/60/ЄС Європейського Парламенту та Ради Європи про запобігання використанню фінансової системи з метою відмивання коштів та фінансування тероризму базуються на методах оцінки ризику проведення клієнтом таких фінансових операцій.
Управління ризиками передбачає поглиблену ідентифікацію клієнта та його власників, диференціацію ризиків за видами продуктів, регулярне поновлення інформації та перегляд критеріїв оцінювання. Також необхідно проводити аналіз операцій та враховувати високий ризик легалізації доходів при участі в операції закордонних контрагентів, політичних діячів та їхніх родичів.
Заступник начальника відділу обласної прокуратури П.Кіцнак у своєму виступі підкреслив, що боротьба з легалізацією коштів, - а отже, співпраця з Держфінмоніторингом, є приорітетним напрямом діяльності прокуратури. Він розповів присутнім про функції та повноваження прокуратури щодо банківської діяльності, адміністративну та кримінальну відповідальність суб’єктів первинного фінансового моніторингу – банківських установ.
В ході семінару учасники обмінювались власним практичним досвідом. Всі присутні одностайно визнали надзвичайну корисність подібних заходів та необхідність проведення їх надалі.

Источник: Івано-Франківська обласна державна адміністрація | Прочитать на источнике